Payments

Viele Unternehmen verfügen über eine heterogene Systemlandschaft, die durch Zukäufe von Unternehmen oder durch strategische IT-Architekturentscheidungen entstanden sind. Aus diesen Gründen werden Zahlungsprozesse zum Teil über verschiedene SAP- und Nicht-SAP-Systeme abgewickelt. Die Herausforderung für viele Unternehmen ist die Schaffung von einheitlichen Prozessen und Standards.

SAP
PAYMENT FACTORY

SAP Advanced
Payment Management

SAP
IN-HOUSE-CASH

SAP
IN-HOUSE-BANKING

SAP BANK COMMUNICATION MANAGEMENT

SAP MULTI BANK CONNECTIVITY

SAP PAYMENT FACTORY

Die Module SAP Advanced Payment Management, SAP Multi-Bank Connectivity und SAP Cash Management komplettieren den integrierten und effizienten End-to-End Zahlungsprozess. Der gesamte Zahlungsverkehr Ihres Unternehmens wird so in der SAP In-House Bank, der SAP Payment Factory gebündelt.

Mit SAP Advanced Payment Management bietet SAP eine attraktive Finance Lösung für SAP S4/HANA an und offeriert die Basis für eine ökonomische und risikofreie Zahlungsplattform. Sämtliche Zahlungsvorgänge werden durch das SAP Advanced Payment Management gesteuert, das bedeutet: Empfang, Umwandlung und Weiterleitung von Transaktionen im Zahlungsverkehr in unterschiedlichen Formaten. Diese Formate werden von lediglich einem Eingangskanal standardisiert aufgenommen und an die entsprechenden SAP Module zur Verarbeitung weitergeleitet.

VORTEILE FÜR IHR UNTERNEHMEN:

Sicherheit durch Zentralisierung: absolute Transparenz über alle Geldströme.
Ein kostenoptimierter schlanker Zahlungsprozess, der hohe Transparenz und Flexibilität bietet.
Integrierte In-House Banking Lösung gekoppelt mit einem transparenten und vielseitigen Reporting und Monitoring.
Operationale Risikominimierung mit Unterstützung von erhöhtem Tracking und komplexen Sicherheitsprüfungen.
Integrierte In-House Banking Lösung unterstützt Sie bei „Intercompany Zahlungen“, „Zahlungen on behalf of“, und „zentral eingehende Zahlungen“.
Automatisierte Anreicherungen und Validierungen sämtlicher Zahlungen.
Die Kommunikation zwischen der In-House-Bank und der Payment-Factory wird verbessert.

SAP Advanced Payment Management

SAP S/4HANA Finance for Advanced Payment Management erlaubt in diesem Kontext eine systemübergreifende Zentralisierung von Zahlungsprozessen in einer Unternehmensgruppe und den Aufbau einer sogenannten Payment Factory. Diese Lösung wurde erstmals mit SAP S/4HANA 1809 von SAP angeboten. SAP APM stellt folgende Funktionen bereit:

Import und Weiterverarbeitung von Zahlungsträgern aus SAP- und Nicht-SAP-Vorsystemen
Zentrale Pflege und Harmonisierung von Zahlungsträgerformaten
On-behalf-of Zahlungen
Prüfen und Anreichern der Daten
Verschlüsselung (z. B. der HCM-Gehaltsdatei)
Ausnahmebehandlung und Fehlerbearbeitung

Wie in der unteren Grafik ersichtlich kann mit Advanced Payment Management der Genehmigungsprozess in SAP Bank Communication Management zur Freigabe von Zahlungen genutzt werden. Es können jedoch auch Nicht-SAP-Softwareprodukte zur Freigabe und Weitergabe an die Banken verwendet werden.

Abbildung: Genehmigungsprozess in SAP Bank Communication Management für Advanced Payment Management

Das Modul Advanced Payment Management bietet weitere Schnittstellen in andere Bereiche von SAP S/4HANA wie etwa Bank Account Management, Accounting, In-House Cash und Cash Management.

Abbildung: SAP S/4HANA Finance for Advanced Payment Management ist das aktuelle SAP-Produkt im Zahlungsbereich.

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MAURUS JEITLER

Gründer und Geschäftsführer

PATRICK WOHLSCHLÄGER

Gründer und Geschäftsführer

SAP IN-HOUSE-CASH

SAP In-House Cash ermöglicht die Abwicklung des internen und externen Zahlungsverkehrs eines Konzerns. SAP In-House Cash ist ideal für einen Konzern mit vielen Einzelgesellschaften und verzweigten Cash-Poolingstrukturen. Diese Komponente ermöglicht es Ihnen, das daraus resultierende hohe interne Transaktionsvolumen effektiver zu managen.

FUNKTION:

SAP In-House Cash ist ein Modul der SAP-Software, das Unternehmen ermöglicht, ihre internen Finanztransaktionen zentral zu verwalten. Es reduziert Transaktionskosten, optimiert die Liquiditätsverfügbarkeit und verbessert die Kontrolle und Transparenz der unternehmensinternen Finanzflüsse. SAP In-House Cash unterstützt multinationale Konzerne dabei, ihre finanziellen Abläufe zu harmonisieren und effizienter zu gestalten.

Das Modul ermöglicht die Abwicklung eines internen Zahlungsverkehrs eines Konzerns und ist die ideale Lösung für Unternehmen mit Tochtergesellschaften und verzweigten Cash-Poolingstrukturen.

VORTEILE FÜR IHR UNTERNEHMEN:

Optimierung der internen Transaktionsvolumen
Verbesserter Zugriff auf Liquidität
Reduzierung der internen Zahlungen und effizientere Abwicklung der verbleibenden Transaktionen.
Einsparung von Transaktionskosten
Kontrolle und Transparenz
Vollautomatisiertes Kontoauszugclearing aller über SAP IHC abgewickelten Intercompany-Transaktionen

SAP IN-HOUSE-BANKING

SAP In-House Banking ist eine kürzlich eingeführte Innovation, die als interne Banking-Lösung fungiert. Dabei wird ermöglicht eine interne Bank auf Unternehmensseite anzulegen.

In-House Banking für SAP S/4HANA Cloud für erweiterte Zahlungsverwaltung (In-House Banking oder IHB) ist eine eingebettete Funktion der erweiterten Zahlungsverwaltung.

Sie ermöglicht es Ihnen, eine interne Bank auf Unternehmensseite anzulegen in der internen Bank können Tochtergesellschaften oder Abteilungen, die Teil des Konzerns oder Unternehmens sind, interne Bankkonten eröffnen oder verwalten.

Das In-House-Banking ist eine Funktion der erweiterten Zahlungsverwaltung, die nur in der erweiterten Zahlungsverwaltung verwendet werden kann.

Anhand eines Beispiels wird veranschaulicht, wie In-House-Banking und die erweiterte Zahlungsverwaltung integriert werden.

Abbildung: Integration des In-House-Bankings im Modul Advanced Payment Management

FUNKTIONSUMFANG

Das In-House-Banking bietet folgende Funktionen:

Kontoführung

Es besteht die Möglichkeit, interne In-House-Bankkonten durch Öffnen, Ändern oder Auflösung zu verwalten. Ein Freigabeworkflow für einen Mehraugen-Freigabeprozess ist möglich. Mit Vorlagen lassen sich neue Konten eröffnen. Die Upload-Funktion ermöglicht es, mehrere Konten über eine Excel-Tabellenkalkulation mit einem Klick zu öffnen.

Konditionen

Die Konditionen sind für den Prozess des Kontoabschlusses von Bedeutung und werden in einer separaten App festgelegt. Ein Konto kann Teil einer Gruppe sein und innerhalb desselben Zeitraums eine bestimmte Kondition aufweisen. Die spezifische Verwendung wird durch das System gewährleistet. Gemäß den Regeln erfolgt die Prüfung von der Einzel- über die Gruppenebene bis hin zur Bankkreisebene.

Limitvorgaben

Ein Limit kann über eine separate App für Konten oder Gruppen von Konten festgelegt werden. Ein Einzellimit ist nur für das dedizierte Konto gültig. Eine Gruppe hat mehrere Konten. Zusammen haben sie das Limit. Im Falle, dass ein Konto einen Betrag über dem Limit und einen Betrag unter dem Limit aufweist, wird der Saldo dieser Beträge nicht überschritten.

Abschluss

Der Kontoabschluss ist ein kontinuierlicher Prozess, der im Rahmen der Tagesendverarbeitung erfolgt. Sie legen den Rhythmus und den Stichtag für den Abschlusslauf fest. Der periodische Job wird täglich durchgeführt und berücksichtigt alle Konten, bei denen die Stichtage erreicht wurden und die Konten werden abgeschlossen. Der Abschlussreport verwendet die definierten Konditionen, um die Zinsen zu berechnen. Zur Erstellung von Detailinformationen kann im Frontend der Kontoführung eine Abschluss- oder Zinsstaffelmitteilung ausgewählt werden. Die Detailinformationen werden als PDF-Datei bereitgestellt und an die definierten Empfänger per E-Mail gesendet.

Kontoauszug

Es ist möglich, den Kontoauszug in einer elektronischen Datei oder als PDF zu speichern. Sie haben die Möglichkeit, mehrere Empfänger für einen Kontoauszug anzugeben. In der Kontoführung bestimmen Sie den Rhythmus. In der Kontoführung bestimmen Sie den Rhythmus, den Stichtag oder mehrere Rhythmen. Fügen Sie zusätzlich zu dieser Definition auch den Job zur Kontoauszugserstellung hinzu. Die Job-App ermöglicht die Definition von Jobs.

Wenn Sie das elektronische Format wählen, erhält der Kontoauszug eine CAM.053-Mitteilung.

Es ist notwendig, dass alle Konten einen Auszug erhalten. Diese Option steht zur Verfügung.

Mitteilungen

Drei Arten von PDF-Nachrichten sind im In-House-Banking verfügbar. Die ersten beiden sind die Saldenmitteilung und die Zinsstaffelmeldung. Diese Mitteilungen enthalten Details zum Abschluss eines Kontos und sind nach dem Abschluss eines Kontos abrufbar.Die dritte Mitteilung ist die Kontoauszugsnachricht, die für den Empfänger als PDF-Datei anstelle einer elektronischen Datei generiert werden kann. Ein Beispiel für jede Art wird bereitgestellt und es besteht die Möglichkeit, individuelle Versionen zu erstellen.

Workflow

Es ist möglich, einen Vier-Augen-Workflow für Kontoführung, Limits und Konditionen zu definieren. Über die Zuständigkeitsverwaltung können Gruppen definiert werden, die für die Freigabe eines Workflow-Items zuständig sind. Es ist möglich, jeden Bereich von einer anderen Gruppe zu genehmigen.

Überwachung und Übersicht

Es stehen separate Apps zur Überwachung von Zahlungen und zur Anzeige von Kontensalden zur Verfügung. Alle wichtigen Informationen sind auf einem Bild einsehbar. Drilldowns zu allen Zahlungsposten sind möglich und die Navigation zur App für die erweiterte Zahlungsverwaltung ist in den In-House-Banking-Apps enthalten.

Tagesendverarbeitung

Im In-House-Banking muss eine Tagesendverarbeitung durchgeführt werden. Es ist möglich, einen Job mit allen notwendigen Schritten zu planen und ihn zum gewünschten Zeitpunkt auszuführen. Im Tagesablauf erfolgt die Verschiebung von Buchungs- und Abschlussterminen, der Kontoabschluss, die Auflösung, der Kontoauszug und Benachrichtigungen. Weitere Details zur Jobreihenfolge und zur Tagesendverarbeitung finden Sie unter Tagesendverarbeitung.

VORTEILE

Zentralisiertes Cash-Management: eine zentrale Plattform zur Verwaltung von Bargeld und zur Überwachung der Cashflows
Kostenreduktion: Die Konsolidierung von Konten ermöglicht die Reduzierung der Kosten
Schnelle Zahlungsabwicklung: erleichtert die Abwicklung von Zahlungen und verringert die Abhängigkeit von externen Banken
Risiko-Management: Währungs- und Marktrisiken im Zusammenhang mit externen Bankbeziehungen werden reduziert
Optimiertes Liquiditätsmanagement: Echtzeit-Informationen in die Liquidität der Organisation
Höhere Compliance: zentralisierte Kontrolle erleichtert die Durchsetzung der internen Finanzrichtlinien
Echtzeit-Berichterstattung und Analyse: Echtzeit-Berichterstattungs- und Analysefunktionen für genaue und aktuelle Finanzinformationen

SAP BANK COMMUNICATION MANAGEMENT

Mit SAP Bank Communication Management haben Sie die Möglichkeit den gesamten Lebenszyklus eines Zahllaufs zu verfolgen. Das Management hierfür erfolgt im Zahlungsmonitor, der den Status der Zahlung überwacht. Das SAP Bank Communication Management bietet Ihnen außerdem die Option auf Basis eines Genehmigungs-Workflows mittels FIORI App die Freigabe von Zahlungen vorzunehmen und die Signatur digital zu erstellen.

FOLGEN FUNKTIONEN WERDEN MIT SAP BCM ABGEDECKT:

Gruppierung von Zahlungen anhand von definierbaren Kriterien
Flexibler Freigabeprozess von Zahlungen und deren Genehmigungen mit digitalen Unterschriften bzw. Signaturen und anschließendem Reporting inklusive Statushistorie
Möglichkeit zur Ablehnung von einzelnen Zahlungen und Anhang einer Notiz
Zahlungsstatusmonitor (inkl. Bearbeitung des Zahlungsstatus durch eingehende Statusmeldungen Übersicht der Zahlungsmappen und Überprüfung des aktuellen Status der Zahlung)
Abbildung des gesamten Lebenszyklus eines Zahlungsstroms von der Genehmigung der Zahlung bis hin zur Überwachung der korrekten Durchführung im Kontoauszug
Drill-Down auf die einzelne Zahlung bis zum Buchungsbeleg

Abbildung: Bank Communication Management & Bankenkommunikation Funktionalitäten

Abbildung: Exemplarischer Ablauf gesamter Lebenszyklus – von Zahllaufabwicklung bis -freigabe

SAP MULTI BANK CONNECTIVITY

Mit der SAP Multi Bank Connectivity können Sie Ihr SAP-System mit Banken und Instituten im Zahlungsverkehr anbinden. Der Vorteil ist, dass dieses Cloud-Produkt von SAP gehostet und gewartet wird. Es besteht die Möglichkeit über SWIFT-, EBICS- und H2H-Kanäle mit den Banken zu kommunizieren und Sie können alle gängigen Zahlungsdatenträger empfangen oder senden.

Der Service der SAP Multi-Bank Connectivity aktualisiert automatisch den Zahlungsstatus und den Finanzstatus im SAP Cash Management. Das hat zur Folge, dass diese real-time Aktualisierung der Cash Flows auch zu Prozessverbesserungen in den Treasuryabläufen des Unternehmens führen.

SICHERE MULTI-BANK UND MULTI-CORPORATE CONNECTIVITY

Direkte Integration mit Zahlungsgenehmigungsprozessen aktivieren.
Entfernen Sie die datei- und Middleware-basierte Integration in ein servicebasiertes Angebot, das mit ERP vereinheitlicht ist.
Verschlüsselung und digitale Signaturen zu Nachrichten hinzufügen, die mit Finanzinstituten ausgetauscht werden.